Palladiumin hinta tänään –
Live XPD-kurssi grammalta (EUR)
Palladiumin hinta EUR grammalta – historiallinen kurssi
Palladiumkurssi yksikköä kohden tänään
| Yksikkö | Hinta (EUR) | Hinta (USD) |
|---|---|---|
| Grammalta | – | – |
| Troy-unssista (31,1 g) | – | – |
| Kilolta (1 000 g) | – | – |
| Tolasta (11,664 g) | – | – |
Mikä ohjaa palladiumin hintaa?
Venäläinen palladiumtuotanto hallitsee globaalisti. Norilsk Nickel (Nornickel) Siperiassa on maailman ylivoimaisesti suurin palladiumin tuottaja, noin 44 % maailmanlaajuisesta tuotannosta. Palladium on nikkelituotannon sivutuote Norilskin alueen kaivoksista napapiirin pohjoispuolella.
Etelä-Afrikka (Bushveld Igneous Complex) seuraa noin 38 %:lla, kun taas Kanada, Zimbabwe ja USA kattavat loput. Korkea venäläinen markkinaosuus tekee palladiumin hinnasta erittäin haavoittuvan pakotteille, poliittiselle epävarmuudelle ja tuotantohäiriöille. Suomella on yli 1 300 km yhteinen raja Venäjän kanssa – tämä tekee Suomesta erityisen herkkäaistisen Venäjän toimitusriskeille.
Noin 80 % kaikesta palladiumista käytetään katalysaattoreissa bensiini- ja hybridiautoille (kolmisuuntakatalysaattorit). Palladium on platinaa tehokkaampi matalammissa käyttölämpötiloissa, mikä tekee siitä ensisijaisen metallin bensiinikoneissa.
Autoteollisuus on selvästi hallitsevin kysynnän lähde – ja suurin riskitekijä. Jokainen sähköautokauppa, joka korvaa bensiiniauton, poistaa suoraan potentiaalisen katalysaattoriostajan. Sähköautosiirtymä on palladiummarkkinoiden tärkein rakenteellinen pitkän aikavälin vastatuuli.
Maaliskuussa 2022 palladiumin hinta saavutti historiallisen huippunsa noin 3 440 $/troy-unssi – noin kolme kertaa nykyinen taso. Nousu johtui vuosien rakenteellisesta alijäämästä (kysyntä > tuotanto) ja pelosta Venäjän toimituskatkoksista Venäjän Ukrainan hyökkäyksen jälkeen.
Vuodesta 2022 lähtien kolme tekijää on laskenut hintaa: ylikapasiteetti, sähköautojen myynnin kasvu ja osittainen palladiumin korvaaminen platinalla joissakin katalysaattorityypeissä. Monet markkina-analyytikot arvelevat syklisen pohjan olevan lähellä, mutta rakenteellinen EV-trendi pysyy tärkeimpänä pitkän aikavälin vastatuulena.
Palladiumlaskuri – laske arvo grammalta ja puhtausasteen mukaan
Hinta lasketaan: grammat × puhtausaste × spot-hinta. Ei sisällä kauppiaslisää tai ALV:tä.
Usein kysytyt kysymykset palladiumin hinnasta
Palladiumin hinta grammalta euroissa päivitetään automaattisesti 15 minuutin välein sivun yläosassa. Hinta perustuu XPD-spot-hintaan muutettuna euroiksi ja jaettuna 31,1035:llä (grammat per troy-unssi). Toukokuussa 2026 palladiumin hinta oli noin 36–40 EUR grammalta. Spot-hinta on raaka-ainehinta ilman ALV:tä 25,5 % ja kauppiaslisää.
XPD on ISO 4217 -valuuttakoodi palladiumille. Spot-hinta määräytyy jatkuvasti OTC-markkinoilla, ja LPPM (London Platinum and Palladium Market) toimii globaalina viitepisteenä. LPPM toteuttaa sähköisen hinnanmäärityksen kahdesti päivässä (AM ja PM fix). Hinta ilmoitetaan USD:na troy-unssia kohden. Tämä sivusto käyttää gold-api.com:n spot-hintaa, joka päivitetään 15 minuutin välein.
Venäjä on maailman hallitseva palladiumin tuottaja Norilsk Nickelin (Nornickel) kautta, noin 44 % maailman tuotannosta. Etelä-Afrikka seuraa noin 38 %:lla Bushveld Igneous Complexista. Kanada, Zimbabwe ja USA kattavat loput. Korkea venäläinen osuus tekee palladiumin hinnasta erittäin haavoittuvan geopoliittisille tapahtumille, pakotteille ja tuotantohäiriöille Siperiassa.
Noin 80 % kaikesta palladiumista käytetään katalysaattoreissa bensiini- ja hybridiautoille (kolmisuuntakatalysaattorit). Palladium hapettaa hiilimonoksidia ja hiilivetyjä pakokaasuista. Muita käyttökohteita: korut ja valkokultaseokset (~5 %), elektroniikkateollisuus/kondensaattorit (~5 %), hammashoito (~3 %) ja kemikaalijalostus (~7 %). Autoteollisuus on selvästi hallitsevin kysynnän lähde.
Palladium saavutti huippunsa noin 3 440 $/troy-unssi maaliskuussa 2022, jonka ajoi vuosien rakenteellinen alijäämä ja Venäjä-pelko. Vuoden 2022 jälkeen kolme tekijää on laskenut hintaa: (1) Ylikapasiteetti – uusi kapasiteetti tuli markkinoille. (2) Sähköautojen kasvu – jokainen bensiinautokaupan korvaava sähköauto poistaa katalysaattoriostajan. (3) Substituutio – autoteollisuus lisää platinan käyttöä katalysaattoreissa vähentääkseen Pd-altistumista. Hinta on nyt noin 60 % huippua alempi.
Luvut ilmaisevat palladiumpitoisuuden tuhatta osaa kohden. Pd999 (99,9 %) käytetään harkoissa ja sijoittamisessa – puhdas palladium. Pd950 (95 %) on yleisin korustandardi – seostettu ruteniumilla tai galliumilla kovuuden parantamiseksi. Pd500 (50 %) esiintyy teollisissa seoksissa ja vanhoissa hammasproteeseissa. Suomalaisissa korukaupoissa Pd950-leima on voimassa oleva standardi.
Molemmat ovat platinaryhmän metalleja (PGM). Palladium (Pd) käytetään ensisijaisesti bensiini- ja hybridikatalysaattoreissa ja on tehokkain matalammissa käyttölämpötiloissa. Platina (Pt) hallitsee dieselkatalysaattoreissa, polttokennoissa ja vetypohjainen teknologia. Vuonna 2026 ne käyvät kauppaa lähes samaan hintaan (~1 000–1 400 $/troy-unssi), kun palladium laski dramaattisesti vuoden 2022 huipusta.
Norilsk Nickel (Nornickel), jonka kotipaikka on Norilsk Siperiassa Venäjällä, on maailman suurin palladiumin ja nikkelin tuottaja. Yhtiö tuottaa noin 44 % maailman palladiumista nikkelituotannon sivutuotteena Oktyabrsky- ja Taimyrsky-kaivoksista Norilskin alueella. Venäjän pakotteet vuoden 2022 jälkeen eivät ole suoraan kohdistuneet palladiumvientiin, mutta geopoliittinen riskipreemio on hinnoiteltu markkinoihin.
Kyllä – palladium ei ole ALV-vapaa Suomessa toisin kuin sijoituskulta. Palladiumharkoista, -myynneistä, koruista ja teollisesta palladiumista peritään normaalit arvonlisäverot 25,5 %. Suomi nosti yleisen ALV:n 25,5 %:iin syyskuussa 2024 – korkein EU:ssa. Tämän sivun hinnat ovat XPD-spot-markkinoiden raaka-ainehintoja ilman ALV:tä.
Palladium-hopea-seoksia (Pd-Ag) käytetään hammaskruunuissa ja proteseissa. Tämä on yleisempää Keski-Euroopassa (erityisesti Saksassa ja Itävallassa) kuin Suomessa, mutta vanhoissa hammaslääkäritöissä voi olla palladiumia. Käytetty hammastyö voidaan myydä jalometalliromuun ja analysoida Pd-pitoisuuden määrittämiseksi.
Palladium voi olla osa hajautettu raaka-ainesalkku. Nousuriskit: historiallisesti alhainen hinta suhteessa vuoden 2022 huippuun, mahdollinen jatkuva hybridiautokysyntä siirtymävaiheen aikana ja rajoitettu korvaaminen takaisin platinalla. Laskuriskit: rakenteellinen heikkeneminen sähköautojen kasvun vuoksi ja jatkuva ylikapasiteetti. Huomio: tämä ei ole sijoitusneuvontaa. Raaka-ainesijoittaminen sisältää korkean riskin.
Suomella on yli 1 300 km yhteinen raja Venäjän kanssa, mikä tekee Suomesta yhden EU:n herkimmistä maista Venäjän toimille. Norilsk Nickelin palladiumkaivokset Siperiassa sijaitsevat noin 2 000 km Suomen rajalta – toimituskatkos olisi välitön shokki Euroopan palladiummarkkinoille. Venäjän hyökkäys Ukrainaan 2022 vaikutti suoraan Suomen energiamarkkinoihin; vastaava shokkiskenaario palladiumissa on geopoliittisesti mahdollinen.